Indicadores Financieros al 31 de Diciembre del 2018 BANCO DE LA PRODUCCION, S.A.

Rubros (Cifras completas y porcentajes) Dic - 2018 Sistema Bancario   Total Sistema Cuota de Mercado                                  1.- Captaciones del Publico 39,115,836,329.21 129,748,367,075.23 129,857,576,099.90 2.- Cuota de Mercado en Captaciones del Público 30.12% 99.92% 100.00% 3.- Cartera de Créditos Bruta 41,404,025,972.61 142,529,976,230.99 149,650,137,707.89 4.- Cuota de Mercado de Cartera de Créditos Bruta 27.67% 95.24% 100.00% Calidad del Activo                                  1.-TOTAL ACTIVOS IMPRODUCTIVOS NETOS 14,582,482,444.21 47,724,031,204.64 48,210,244,219.57 2.- Activos Improductivos Brutos / Activo Total 25.84% 24.98% 24.72% 3.- Activos Improductivos Netos / Activo Total 23.35% 21.89% 21.29% 4.- Indice de Morosidad de Cartera de Créditos Bruta 1.90% 2.47% 2.63% 5.- Indice de Morosidad de Cartera de Créditos neta -1.55% -1.69% -1.98% 6.- Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva 180.19% 166.61% 173.29% 7.- Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 3.43% 4.11% 4.55% 8.- Cobertura con Provisiones Individuales  2.80% 3.78% 4.09% 9.- Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 7.98% 8.33% 8.54% Situación de la Cartera de Crédito Bruta                                  1.- CARTERA DE CRÉDITO BRUTA POR SITUACIÓN 100.00% 100.00% 99.99% 1.1 - Créditos Vigentes 92.02% 91.67% 91.46% 1.2 - Créditos Prorrogados 2.43% 2.45% 2.40% 1.3 - Créditos Reestructurados 3.65% 3.41% 3.51% 1.4 - Créditos Vencidos 1.37% 1.73% 1.91% 1.5 - Créditos en Cobro Judicial 0.53% 0.74% 0.71% Concentración de la Cartera de Crédito Bruta por Actividad Económica                                  1.-Agricultura 12.05% 9.22% 9.69% 2.-Ganadería 2.22% 1.75% 2.05% 3.-Industria 14.05% 12.29% 11.78% 4.-Comercio 31.43% 31.74% 32.71% 5.-Vivienda 12.58% 16.01% 15.27% 6.-Servicios 0.00% 0.00% 0.00% 7.-Personales 9.65% 11.57% 11.87% 8.-Vehiculos 3.44% 6.84% 6.55% 9.-Extrafinanciamiento 0.00% 0.27% 0.26% 10.-Tarjetas de Crédito Personales 7.23% 7.15% 6.81% 11.-Tarjetas de Crédito Corporativas 0.41% 0.42% 0.40% 12.-Tarjetas de Crédito Microfinanzas 0.00% 0.02% 0.02% 13.-Sector Público 6.46% 2.26% 2.16% 14.-Desarrollo Habitacional o Urbano 0.00% 0.04% 0.04% 15.-Otros 0.00% 0.00% 0.00% 16.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Personales 0.46% 0.36% 0.35% 17.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Corporativas 0.00% 0.00% 0.00% 18.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito por Operaciones de Microfinanzas 0.00% 0.00% 0.00% 19.-Adelanto de Salario 0.03% 0.06% 0.05% Cartera de Crédito más Contingentes por Clasificación de Riesgo                                  1.- TOTAL EVALUACIÓN DE CARTERA 100.00% 100.00% 100.00% 1.1. - Clasificación A 90.02% 89.47% 89.26% 1.2. - Clasificación B 5.51% 4.52% 4.47% 1.3. - Clasificación C 1.98% 2.47% 2.46% 1.4. - Clasificación D 1.57% 2.18% 2.19% 1.5. - Clasificación E 0.92% 1.36% 1.62% 1.6. - Sin Clasificación 0.00% 0.00% 0.00% Suficiencia Patrimonial                                  1.- Razón de Capital (Nivel 1 + 2 + 3)* s/ APBR 16.31% 17.10% 17.00%       a.- Razón de Apalancamiento Financiero (Nivel 1+2+3) 6.13 5.85 5.88       b.- Razón de Endeudamiento (Nivel 1 + 2 + 3) 5.90 5.81 5.76 2.- Vulnerabilidad del Patrimonio -7.56% -7.52% -8.89% Rentabilidad y Beneficio                                  1.- Rentabilidad Media del Activo Productivo ( r ) 11.14% 10.88% 11.74% 2.- Costo Medio del Pasivo con Costo ( c ) 3.27% 3.41% 3.64% 3.- Margen de Intermediación (1-2) (r-c) 7.87% 7.47% 8.10% 4.- Grado de Absorción del Margen Financiero Bruto 79.91% 77.84% 77.44% 5.- Grado de Absorción del Margen Financiero Neto 109.97% 112.32% 116.15% 6.- Gastos de Transformación como % Activo Total Promedio 5.48% 5.28% 5.68% 7.- Ingresos Ordinarios / Gastos de Transformación 203.44% 210.56% 207.50% 8.- Rentabilidad sobre el Patrimonio (3x4) 12.84% 12.74% 10.44% 9.- Retorno de la Inversión (1x2):   ROA 1.47% 1.57% 1.30% 10.- Apalancamiento Financiero 8.73 8.12 8.03 11.- Activos Productivos/ Activo total 76.65% 78.11% 78.71% 12.- Pasivo con costo (PCC) / Activo Total 73.45% 69.34% 69.76% 13.- Brecha Estructural (AP-PCC) % AT 3.20% 8.77% 8.95% 14.- Margen Financiero como % de ATP 6.18% 6.09% 6.65% Liquidez y Gestión de Pasivos                                  1.- Disponibilidades / Captaciones del Público  32.80% 35.13% 36.10% 2.- Disponibilidades / Cartera de Crédito Bruta 30.98% 31.98% 31.32% Sensibilidad                                  1.- % Margen Financiero en Riesgo -2.91% -4.55% -4.25% 2.- Margen Financiero en Riesgo / Patrimonio -1.49% -2.14% -2.18% 3.- Valor Económico del Capital 4.33% 5.11% 5.13% 4.- Valor Económico del Capital (Dism) -4.33% -5.11% -5.13% Indicadores de Cartera por Actividad Económica                                  1.-Agricultura                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 1.23% 2.20% 2.64% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.51% -1.63% -1.82% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.75% 3.83% 4.47% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 142.61% 173.97% 169.58% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 10.98% 13.23% 13.13% 2.-Ganadería                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.43% 4.15% 4.14% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.01% -0.52% -0.92% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 3.44% 4.68% 5.07% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 100.40% 112.77% 122.48% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 14.40% 14.65% 12.99% 3.-Industria                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.09% 0.14% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.02% -1.22% -1.27% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.02% 1.31% 1.41% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 1,455.21% 994.57% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 2.47% 2.79% 2.92% 4.-Comercio                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.95% 1.79% 2.10% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.77% -1.09% -1.37% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.72% 2.86% 3.43% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 180.51% 159.42% 163.46% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 3.88% 6.32% 6.94% 5.-Vivienda                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 4.39% 3.38% 3.39% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 1.99% 1.29% 1.29% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.44% 2.11% 2.11% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 55.51% 62.38% 62.44% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 9.45% 6.34% 6.35% 6.-Personales                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.54% 3.60% 3.49% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -3.27% -3.90% -3.78% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 6.63% 7.26% 7.05% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 187.26% 201.73% 201.85% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 13.99% 14.79% 14.02% 7.- Vehículos                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.60% 2.99% 2.98% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -3.73% -3.10% -3.09% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 7.09% 5.94% 5.92% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 196.97% 198.60% 198.47% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 7.38% 6.04% 6.02% 8.-Extrafinanciamiento                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 2.19% 2.19% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -7.60% -7.60% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 9.19% 9.19% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 418.89% 418.89% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 22.04% 22.04% 9.-Tarjetas de Crédito Personales                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.55% 3.47% 3.47% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -2.60% -1.86% -1.86% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 6.08% 5.29% 5.29% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 171.43% 152.20% 152.20% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 16.83% 7.46% 7.46% 10.-Sector Público                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.01% -1.01% -1.01% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.03% 1.03% 1.03% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 5.92% 4.91% 4.91% 11.-Desarrollo Habitacional o Urbano                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -2.22% -2.22% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 2.19% 2.19% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 0.00% 0.00% 12.-Tarjetas de Crédito Corporativas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.40% 2.00% 2.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.06% -0.76% -0.76% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 3.46% 2.75% 2.75% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 101.87% 137.67% 137.67% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 3.40% 2.00% 2.00% 13.-Tarjetas de Crédito Microfinanzas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 3.59% 3.59% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -4.51% -4.51% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 7.91% 7.91% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 220.44% 220.44% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 3.59% 3.59% 14.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Personales                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.39% 0.14% 0.14% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.95% -2.40% -2.40% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.29% 2.48% 2.48% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 590.19% 1,751.80% 1,751.80% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.39% 0.14% 0.14% 15.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Corporativas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 1.95% 0.60% 0.60% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.01% -1.10% -1.10% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.95% 1.68% 1.68% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 100.33% 280.10% 280.10% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 1.95% 0.60% 0.60% 16.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito por Operaciones de Microfinanzas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -1.10% -1.10% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 1.09% 1.09% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 0.00% 0.00% 17.-Adelantos de Salario                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 6.00% 2.95% 2.95% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 2.00% 0.45% 0.45% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 4.08% 2.52% 2.52% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 68.01% 85.22% 85.22% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 6.00% 2.95% 2.95%