| BANCO DE CREDITO CENTROAMERICANO, S.A. | ||
| BALANCE GENERAL CONDENSADO | Oct 31/01 | |
| (En miles de Córdobas) | ||
| Oct 31/00 | Oct 31/01 | |
| I. ACTIVO | 3,818,252.5 | 5,473,427.3 |
| 1. DISPONIBILIDADES | 719,999.7 | 1,039,475.7 |
| MONEDA NACIONAL | 197,170.0 | 316,067.4 |
| Caja | 41,270.4 | 69,727.2 |
| Depósitos en el BCN | 119,035.3 | 204,604.2 |
| Documentos al Cobro | 36,854.3 | 41,725.9 |
| Otros | 10.0 | 10.0 |
| MONEDA EXTRANJERA | 522,829.7 | 723,408.3 |
| Caja | 29,760.0 | 47,853.7 |
| Depósitos en el BCN | 356,049.0 | 461,220.7 |
| Depósitos en Instituciones Financieras del Ext. | 110,486.5 | 184,925.6 |
| Otros | 26,534.3 | 29,408.3 |
| 2. INVERSIONES TEMPORALES | 91,319.5 | 103,166.3 |
| 3. INVERSIONES PERMANENTES | 1,088,354.5 | 1,423,099.6 |
| 4. CARTERA DE CREDITOS NETA | 1,592,390.7 | 2,003,158.5 |
| CARTERA DE CREDITO BRUTA | 1,668,761.2 | 2,085,568.6 |
| Créditos Corrientes | 1,627,651.6 | 2,038,582.7 |
| Créditos Vencidos | 41,109.6 | 46,985.9 |
| Provisión para Cartera de Créditos | -76,370.6 | -82,410.1 |
| 5. INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR S/CARTERA | 72,141.2 | 98,361.5 |
| 6. OTRAS CUENTAS POR COBRAR | 76,740.5 | 578,185.9 |
| 7. BIENES DE USO | 74,212.6 | 79,963.2 |
| 8. OTROS ACTIVOS | 103,093.8 | 148,016.5 |
| II. PASIVO | 3,635,506.6 | 5,212,150.5 |
| 1. DEPOSITOS | 3,002,929.3 | 4,217,946.5 |
| MONEDA NACIONAL | 965,684.3 | 1,384,807.9 |
| Depósitos en Cuentas Corrientes | 240,845.0 | 318,568.4 |
| Depósitos de Ahorro | 402,946.2 | 703,027.1 |
| Depósitos a Plazo | 253,341.9 | 270,514.8 |
| Otros Depósitos | 68,551.4 | 92,697.5 |
| MONEDA EXTRANJERA | 2,037,244.9 | 2,833,138.6 |
| Depósitos en Cuentas Corrientes | 312,531.6 | 328,081.0 |
| Depósitos de Ahorro | 720,712.5 | 1,078,697.8 |
| Depósitos a Plazo | 767,750.1 | 1,242,544.9 |
| Otros Depósitos | 236,250.8 | 183,815.0 |
| 2. OTRAS OBLIGACIONES CON EL PUBLICO | 69,868.2 | 110,214.8 |
| 3. OTRAS OBLIG. CON INST. FINANC. Y OTROS FINANCIAM. | 472,783.2 | 741,248.6 |
| Préstamos de la FNI | 111,440.7 | 136,480.8 |
| Préstamos de Instituciones Financieras del Ext. | 119,237.8 | 362,023.3 |
| Otros | 242,104.7 | 242,744.5 |
| 4. OBLIGACIONES CON EL BCN | 14,541.2 | 8,695.9 |
| 5. OTRAS CUENTAS POR PAGAR Y PROVISIONES | 44,757.7 | 60,818.0 |
| 6. OTROS PASIVOS | 4,050.2 | 45,219.7 |
| 7. OBLIG. SUBORDINADAS Y/O CONVERTIBLES EN CAPITAL | 26,576.9 | 28,007.1 |
| III. PATRIMONIO | 182,745.9 | 261,276.7 |
| 1. Capital Social | 96,149.0 | 96,149.0 |
| 2. Aportes Patrimoniales No Capitalizados | 0.6 | 0.6 |
| 3. Ajustes al Patrimonio | 10,203.2 | 10,203.2 |
| 4. Reservas Patrimoniales | 15,891.6 | 26,808.7 |
| 5. Resultados Acum. de Ejercicios Anteriores | 21,788.1 | 52,173.0 |
| 6. Resultado del Período | 38,713.5 | 75,942.3 |
| IV. CUENTAS CONTINGENTES | 162,189.8 | 315,893.6 |
| V. CUENTAS DE ORDEN | 5,706,205.2 | 5,810,975.6 |
| TIPO DE CAMBIO A OCT 31/00 C$ | 12.9312 | |
| TIPO DE CAMBIO A OCT 31/01 C$ | 13.7067 | |